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お知らせコラム保険税務資産運用開業医

お役立ちハルブログ『名義変更プラン』

皆様こんにちは。

本日は、法人保険の名義変更プランについて、急遽、情報が入ってきましたのでお伝えさせて頂きます。

 

この度、国税庁より法人→個人への名義変更プランについて、メスが入るという情報が入ってきました。まだ確定事項ではありませんが、通達があったのは事実となりますので、名義変更プランを前提に加入されている方は、何かしらの対策が必要となってくるでしょう。

 

◆名義変更プラン

 

そもそも名義変更プランとはどういったスキームか皆様は把握されているでしょうか。

簡単に概要を説明すると、低解約返戻金型である保険を法人で加入し、解約返戻金の返戻率が低い時期に法人から個人に名義変更を行い、保険契約を個人に譲り渡すことをいいます。

 

譲り渡すときには、解約返戻金の相当額での買取りとなる為、低い時期に買取りをすれば、さほどお金はかかりません。そして、買取後に1年分だけ個人で保険料を支払い、解約返戻金のピークである最高額の時に解約し、個人で解約返戻金を受け取るというスキームとなります。

 

この方法を使えば、個人も法人も税負担が軽減されることとなり、以前は法人保険でも流行していたプランでした。

 

しかし、国税庁からの通達がつい先日あり、更に本件の見直しは、2019年7月8日まで遡って変更されるとのことです。その為、現在加入されている方は、新たな出口戦略を考える必要が出てきました。

 

ただし、日にちについてもまだ確定したわけではありませんので、まずは顧問先や保険会社の担当の方にご確認の上、今後の対応についてご相談されると良いでしょう。

 

弊社でも随時、ニーズに合わせた対応を行っております。

 

それでは、また最新情報等ございましたらすぐお伝えさせて頂きますので、次回の更新もお楽しみお待ちくださいませ。

 

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