3月 2021

お役立ちハルブログ『名義変更プラン』

皆様こんにちは。

本日は、法人保険の名義変更プランについて、急遽、情報が入ってきましたのでお伝えさせて頂きます。

 

この度、国税庁より法人→個人への名義変更プランについて、メスが入るという情報が入ってきました。まだ確定事項ではありませんが、通達があったのは事実となりますので、名義変更プランを前提に加入されている方は、何かしらの対策が必要となってくるでしょう。

 

◆名義変更プラン

 

そもそも名義変更プランとはどういったスキームか皆様は把握されているでしょうか。

簡単に概要を説明すると、低解約返戻金型である保険を法人で加入し、解約返戻金の返戻率が低い時期に法人から個人に名義変更を行い、保険契約を個人に譲り渡すことをいいます。

 

譲り渡すときには、解約返戻金の相当額での買取りとなる為、低い時期に買取りをすれば、さほどお金はかかりません。そして、買取後に1年分だけ個人で保険料を支払い、解約返戻金のピークである最高額の時に解約し、個人で解約返戻金を受け取るというスキームとなります。

 

この方法を使えば、個人も法人も税負担が軽減されることとなり、以前は法人保険でも流行していたプランでした。

 

しかし、国税庁からの通達がつい先日あり、更に本件の見直しは、2019年7月8日まで遡って変更されるとのことです。その為、現在加入されている方は、新たな出口戦略を考える必要が出てきました。

 

ただし、日にちについてもまだ確定したわけではありませんので、まずは顧問先や保険会社の担当の方にご確認の上、今後の対応についてご相談されると良いでしょう。

 

弊社でも随時、ニーズに合わせた対応を行っております。

 

それでは、また最新情報等ございましたらすぐお伝えさせて頂きますので、次回の更新もお楽しみお待ちくださいませ。

 

【お問合せ先】

株式会社HaL

HPお問合せフォーム:https://pb-hal.com/contact

TEL:06-6324-8686

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お役立ちハルブログ『悪徳業者からの保険勧誘の注意喚起』

 

皆様こんにちは。

本日は保険の勧誘についてお伝えします。

 

近頃、虚偽や話のいい保険内容を伝え、契約を進める業者が増えています。

 

一例をご紹介します。

損害保険では、家について天災などでの被害には対応していますが、単なる経年劣化では保険適用はありません。

しかし、悪徳業者は「嘘をついて請求すれば保険金がおりる。自己負担額は一切かからない」などと言い、契約者を騙し、契約の締結まで進めてしまいます。

 

契約者は、知らずに保険金請求をしますが、もちろん条件外の修理に保険金が支払われることはありません。

 

そこで業者に連絡しますが、連絡はつながらず、騙されていたことに気づくのです。

 

このような悪徳な業者に騙されてしまうのは、高齢者の方が多いという統計結果が出ています。

更に訪問して営業をすることで、断りにくい雰囲気を作り契約者を騙します。

 

保険金が支払われるように被害診断をして保険請求手続きを代行する、保険金請求代行のコンサルタント料(報酬金)は、支払われた保険金でできるといったような勧誘は、まずは消費生活センターや既にご加入の保険会社、又は顧問先にご相談ください。

 

また間違った認識で保険の契約をしなくても良いよう、少しでも怪しいと感じた場合も相談しましょう。

 

本記事では、最近多発している保険詐欺についてお伝えさせて頂きました。

自分自身で気を付けて頂く事がトラブルへの対策となりますので、皆様も細心の注意をお払いくださいませ。

それでは、次回の更新もお楽しみにお待ちください。

 

弊社では、保険の無料診断を随時行っておりますので、ご関心のある方是非お問合せ下さい!

 

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ハルブログ『近況報告』


皆様こんにちは!

 

本日は、弊社の近況をお伝えします。

 

弊社では現在、新商品に向けて準備を着実に進めております。

 

 

今回の商品は投資商品となります。

節税にもなり、利益を回収していけるようなスキームでこのコロナ化においても貢献できるような商品です。

 

弊社でも皆様の更にお役に立てるよう念入りのシミュレーションや経験を活かし、

商品開発に取り組み中ですので、お楽しみにお待ちくださいませ!

 

進捗を少し…

 

 

またブログも随時更新していきますので、

今後とも何卒、宜しくお願い致します。

 

 

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